Альтернативные инвестиции - что это такое, определение и понятие
Альтернативные инвестиции состоят из ряда финансовых и реальных активов, которые сгруппированы вне сферы традиционных, поскольку они имеют очень разнородные характеристики из-за широкого спектра активов, которые они концентрируют.
Традиционные активы - это акции, фиксированный доход, валюта, сберегательные счета с вознаграждением, депозиты, инвестиционные фонды, пенсионные фонды, фондовые индексы и наличные деньги или ликвидность.
Характеристики альтернативных инвестиций
Альтернативные инвестиции состоят из альтернативных активов. Например, сырье, венчурный капитал, недвижимость и прочее, например произведения искусства, коллекционные автомобили или нематериальные активы, такие как патенты.
У них нет корреляции с традиционными активами. Другими словами, они не следят за поведением или развитием финансовых рынков.
Спектр инвесторов обычно состоит из людей с высоким уровнем собственного капитала и покупательной способностью. Также суверенные фонды, фонды или крупные инвестиционные или пенсионные фонды.
Инвесторы могут инвестировать, приобретая эти активы напрямую (покупая машину коллекционера или землю) или подписываясь на акции в альтернативных механизмах коллективного инвестирования, таких как фонды венчурного капитала или альтернативные инвестиционные фонды.
Преимущества альтернативных инвестиций
Именно из-за отсутствия корреляции с традиционными активами альтернативные инвестиции могут обойти рыночный риск и обеспечивают диверсификацию портфеля, состоящего из традиционных активов. Они также уменьшают волатильность.
Альтернативное инвестирование дает потенциально более высокую прибыль, особенно в условиях низких процентных ставок.
Недостатки альтернативных вложений
Они крайне неликвидны, поскольку не торгуются так часто или в таких больших объемах, как традиционные активы. Следовательно, альтернативные инвестиции сопряжены с риском ликвидности. Если инвестору срочно нужны деньги, но он не может найти покупателя, готового заплатить запрашиваемую инвестором цену, он рискует отменить вложение с убытком. Также может случиться так, что вы не сможете найти покупателя напрямую.
Частично это может быть связано с альтернативными инвестициями, которые не имеют ежедневной оценки из-за сложности правильной оценки альтернативных активов.
Инвестируйте в альтернативные инвестиции
Альтернативное инвестирование становится все более распространенным и популярным.
Инвесторы ищут альтернативные инвестиции в основном в условиях низких процентных ставок, когда традиционные активы не могут обеспечить привлекательную доходность.
Также в ситуациях неопределенности, нестабильности и высокой волатильности на финансовых рынках, вызванных финансовыми кризисами, геополитическими конфликтами или политической нестабильностью, среди других факторов.
