Бывают случаи, когда, к сожалению, преступный мир использует экономические инновации для отмывания денег или сокрытия транзакций. Точнее говоря, определенный класс криптовалют, учитывая анонимность, которую они позволяют, являются фаворитами организованной преступности.
Мы могли бы определить криптовалюту как цифровой способ оплаты, который использует систему шифрования для обеспечения безопасности своих пользователей. Это нефизические цифровые валюты, но их можно использовать для транзакций через Интернет. С другой стороны, нет Центрального банка, который отвечал бы за их контроль и выпуск. Все началось в 2009 году с биткойна, созданного японцем Сатоши Накамото. Со временем появились новые криптовалюты, некоторые из которых обладают такими характеристиками, что они стали широко использоваться некоторыми преступными организациями.
Криптовалюты как инструмент преступных организаций
Согласно информации, предоставленной Европолом, организованная преступность использовала криптовалюту для отмывания около 4,5 миллиардов евро. Более того, около 4% доходов от преступной деятельности в Европе направляется через криптовалюты, такие как биткойны.
Почему преступники обращаются к криптовалютам? Среди других причин, потому что правоохранительным органам сложнее заморозить портфель криптовалюты, чем банковский счет. Поскольку они не являются банками, зависящими от властей, полиции гораздо сложнее следить за транзакциями.
Ярким примером того, как преступники используют криптовалюту, является случай с торговцем наркотиками из Уэльса. Этот преступник, приговоренный к 8 годам тюремного заключения, занимался продажей фентанила, оперируя только биткойнами. Обеспокоенность распространяется среди европейских полицейских, особенно среди лондонской полиции, которые видят, как мелкие торговцы наркотиками каждый день прибегают к крипто-технологиям, чтобы скрыть свои финансы.
Это правда, что есть криптовалюты, такие как Ripple и Nano, которые выделяются среди других причин для облегчения быстрых платежей и их низких комиссий. Но преступление интересует не такого рода учреждение, а анонимность. Среди криптовалют, которые больше всего поддерживают анонимность и доставляют Европолу наибольшую головную боль, стоит упомянуть три: Monero, Zcash и Dash.
Далее мы собираемся объяснить некоторые из наиболее важных характеристик этих трех криптовалют:
- Monero: он предлагает анонимность, и его отслеживание намного сложнее, чем у биткойнов. Он также отличается простотой обмена с другими устройствами. Рыночная капитализация 3,6 млрд евро.
- Zcash: Несмотря на то, что не гарантируется полная конфиденциальность, есть вариант, который очень сложно отследить. Рыночная капитализация 1100 миллионов евро.
- Dash: Произведено из Litecoin, достаточно сказать, что для его презентации он был назван «темной валютой». В Dash с помощью PrivateSend есть возможность скрыть происхождение средств. Рыночная капитализация 4 000 млн евро.
Отслеживание преступников
Ввиду высокой конфиденциальности, предлагаемой криптовалютами, у полиции есть много проблем, когда дело доходит до связи транзакций с подозреваемыми. Следовательно, сбор доказательств вины человека - гораздо более трудная и сложная задача.
Дело не в том, что криптовалюты являются инструментом, специально предназначенным для борьбы с преступностью, но высокая степень анонимности, которую они обеспечивают, позволяет преступным организациям скрывать свою преступную деятельность и транзакции.
Теперь, в мире преступности, биткойн используется все меньше и меньше, поскольку другие более мелкие валюты, такие как упомянутые ранее, предлагают более низкие комиссии и большую конфиденциальность. Более того, биткойн имеет все больше контроля. В этом смысле перед выполнением транзакции необходимо указать личность, адрес, а иногда и селфи. Эта серия мер, по крайней мере, в отношении биткойнов, облегчает работу правоохранительных органов.
Таким образом, биткойн больше не является благодатной почвой для криминальных транзакций. Те, кто думает, что они не оставляют следов при использовании биткойнов, ошибаются, потому что они оставляют след, который позволяет властям определить адрес, по которому была совершена покупка криптовалюты.
Несмотря ни на что, самые могущественные преступные организации прилагают большие усилия в области криптовалют, чтобы затруднить отслеживание и обнаружение их транзакций.