Факторами для выбора инвестиционного фонда являются те переменные, которые необходимо учитывать при выборе прибыльных инвестиций в сберегательный инструмент, такой как инвестиционный фонд.
Инвестиционный фонд - это актив, состоящий из вкладов инвесторов, которые вкладывают свой капитал, чтобы получить от него доход. Инвестиционным фондом будут управлять инвестиционные менеджеры, которые будут определять инвестиционную политику, которую следует принять, а также ее распределение и выбор финансовых инструментов для инвестирования.
Существуют различные типы инвестиционных фондов, такие как традиционные, которые инвестируют в продукты с переменным доходом, фиксированный доход, деривативы, Forex или товары, пытающиеся улучшить эталонный актив или эталон на рынке, индексные фонды, которые воспроизводят поведение определенных индексных акций. рынка, ETF, которые представляют собой гибрид между паевым и инвестиционным фондом, более профессиональные и персонализированные фонды альтернативного управления для участников, фонды, нацеленные на физических лиц, такие как хедж-фонды или хедж-фонды, SICAV с более благоприятными налоговыми последствиями или инвестиционные фонды недвижимости, которые инвестируют от домов и гаражей до промышленных сооружений.
Факторы выбора инвестиционного фонда
Наиболее важными факторами при выборе инвестиционного фонда являются следующие:
- Объем активов в управлении.
- Репутация и философия управляющего, управляющих и хранителей фонда.
- Инвестиционная политика фонда и распределение средств по секторам и странам.
- Рейтинг Morningstar.
- Оценка кредитного рейтинга.
- Уровень оборачиваемости портфеля. Активное управление против пассивного управления. Чрезмерное управление может привести к значительным комиссиям и, следовательно, снизить прибыльность фонда. Многие инвестиционные менеджеры договорились с финансовым учреждением о ретроцессии комиссии.
- Оцените пять самых важных позиций в фонде.
- Долгосрочная рентабельность. Последние 5 лет и 10 лет, если есть послужной список.
- Бета-версия рынка сообщает нам, как доходность актива меняется по сравнению с эталонным рынком.
- Коэффициент Куртозиса, анализирует степень концентрации ценных бумаг, составляющих портфель.
- Коэффициент Шарпа измеряет избыточную доходность по сравнению с безрисковым активом. Это соотношение очень важно.
- Контрольный или эталонный актив.
- Ликвидность портфеля.
- Дата, на которую рассчитывается стоимость чистых активов.
- Прозрачность информации фонда в информационной брошюре и ежеквартальных отчетах.
- Публикация стоимости чистых активов в официальных экономических СМИ.
- Плата за управление, депозит, подписку и выкуп. Кроме того, может быть комиссия на прибыль.
- Временной горизонт и профиль риска (заслуживает особого упоминания, хотя включен в вышеупомянутую инвестиционную политику)
Эти 18 пунктов не включают все возможные пункты, которые можно было бы проанализировать из фонда. Их будет намного больше, и некоторые из них невозможно проанализировать или узнать. Однако, учитывая эти факторы и детально их анализируя, мы с большей вероятностью выберем инвестиционный фонд хорошего качества.
Готовы инвестировать в рынки?
Один из крупнейших брокеров в мире, eToro, сделал инвестирование на финансовых рынках более доступным. Теперь любой может инвестировать в акции или покупать доли акций с комиссией 0%. Начните инвестировать прямо сейчас с депозитом всего в 200 долларов. Помните, что важно научиться инвестировать, но, конечно, сегодня это может сделать каждый.