Средства массовой информации часто занимаются такими проблемами, как отмывание денег. В подобных операциях могут участвовать преступные организации, компании и крупные банки. Все это для того, чтобы легализовать деньги, полученные незаконным путем.
К сожалению, торговцы наркотиками, террористические организации и другие виды криминальных структур прибегают к отмыванию денег, чтобы сделать свои деньги легальными.
Все начнется с получения черных денег от незаконной операции. Эти операции включают преступные действия, такие как незаконный оборот наркотиков, проституция, продажа оружия или контрабанда. Следовательно, те, кто проводит эти преступные операции, не будут декларировать заработанные деньги в Казначействе.
Не все черные деньги обязательно должны быть получены преступным путем. И все деньги, не задекларированные в казну, будут считаться черными деньгами. Хотя это правда, все говорят, что наличие «черных денег» может вызвать подозрения в отношении действий, осуществляемых человеком. Часто черные деньги являются первым следом какого-либо вида незаконной деятельности, а во многих случаях - отличным признаком налогового преступления.
Фазы отмывания денег
В процессе отмывания денег, посредством которого будет предпринята попытка определить законное происхождение средств, полученных незаконным путем, следует выделить три этапа:
- Размещение: Деньги, полученные от незаконной деятельности, вводятся, как правило, наличными.
- Маскировка: Чтобы власти не смогли установить происхождение денег, будет осуществлена серия сложных переводов, которые затруднят отслеживание средств.
- Интеграция: Как только происхождение денег будет скрыто, они будут интегрированы в финансовую систему. Для этого окажется, что деньги поступают от полностью законной экономической деятельности.
Как осуществляется отмывание денег?
Итак, какие методы используют мошенники, чтобы придать своим черным деньгам видимость законности? Что ж, процедуры, используемые для отмывания денег или отмывания денег, очень разнообразны.
Отмывание денег через банки
В качестве первого варианта мы объясним, из чего состоит разделение или фракционирование, также известное в просторечии как «смурфинг». Для этого достаточно разделить большие суммы денег на более мелкие, создав разные счета, на которые эти суммы будут депонироваться.
Таким образом, деньги останутся незамеченными Казначейством, поскольку финансовые организации не обязаны сообщать об этих движениях небольших денежных сумм.
Вторая альтернатива - это сотрудничество с банком. Опыт показывает, что многие банки сотрудничают в отмывании денег. Были случаи, когда банку было известно об этих операциях, и другие ситуации, когда банк не знал о происхождении денег.
Общества вступают в игру
Очень распространенной практикой среди мошенников является обращение к так называемым компаниям-посредникам. Для этого мошенник создаст сложную сеть компаний, которые осуществляют операции между собой. Этим компаниям необходимо будет проводить многочисленные транзакции, что затруднит отслеживание денег. Между тем, разные компании при каждой операции выставляют фальшивые счета.
Продолжая операции по отмыванию, связанные с созданием компаний, мы находим ссуды. Для этого достаточно создать компанию за границей на черные деньги. Тогда будет достаточно оформить кредит самому себе. Сумма кредита может быть передана юридической компании или физическому лицу, находящемуся на территории страны.
Портфели
Если вы хотите избежать провоза денег по территории страны, есть возможность прибегнуть к классическим портфелям. Это состоит в том, чтобы покинуть национальную территорию и совершить несколько поездок за границу с денежными суммами, не привлекающими внимание властей, для последующего открытия счета за границей.
Другой вариант - уехать из страны напрямую с крупными суммами денег, хотя в этом случае риск больше.
Отмывание денег с помощью дорогостоящих товаров
Те, кто занимается отмыванием денег, часто уходят на рынок недвижимости. Для этого недвижимость покупается по цене выше рыночной. Таким образом, цена покупки будет включена в договор купли-продажи. Впоследствии за передачу имущества будут уплачены соответствующие налоги, и при этом средства будут отмыты.
Если мы продолжим с ценными товарами, стоит выделить арт-аукционы. В этой операции отмывателю потребуется участие сообщника, которому будет выдана определенная сумма денег. Таким образом, сообщник предложит высокую сумму за проданные на аукционе работы. Затем сообщник доставит работу на трибуну. За участие в операции сообщник получит комиссию.
Таким образом, отмыватель сохранит сумму денег, что будет полностью законным. Этот способ особенно привлекателен для белилок, потому что в отличие от покупки недвижимости, где есть серия рекордов, на арт-аукционах наблюдается большая непрозрачность.
Казино и азартные игры для отмывания денег
Особенно простой способ - пойти в казино. Тот, кто владеет черными деньгами, обменивает наличные на фишки казино. Чтобы не привлекать внимания, вы будете играть, теряя деньги. Однако, поскольку большая часть денег в безопасности, вы попросите обменять свои фишки, и казино выдаст вам чек. В случае, если крупная сумма денег вызывает подозрения у казначейства, отмыватель всегда может извиниться, что ему посчастливилось выиграть сочный приз.
Наконец, что касается азартных игр, существует возможность покупки выигрышных лотерейных билетов. Таким образом, отмыватель связывается с победителем лотереи, предлагая ему полную сумму приза и дополнительную комиссию. Таким образом, отбеливатель станет победителем честной лотереи. Теперь тот, кто продаст выигрышный лотерейный билет, столкнется с новой проблемой, поскольку именно он должен будет подумать о том, как отмыть деньги, полученные от продажи выигрышного билета.