Схема Понци - Что это такое, определение и концепция

Схема Ponzi - это финансовая афера, при которой вы платите проценты на свои собственные инвестиции или инвестиции новых инвесторов, а не за счет законных доходов.

Этот процесс, хотя и мошеннический, прост и основан на финансовой пирамиде.

Во-первых, должен быть мошенник, который (как ни парадоксально) имеет хорошую репутацию среди инвесторов. Обычно это достигается за счет предложения высоких процентных ставок первым инвесторам, которым платят деньгами новых инвесторов. Этот пузырь продолжает увеличиваться, пока не лопнет. Причинами обычно являются, помимо прочего, кризис или насыщение рынка.

Немного истории о схеме Понци

Название этой аферы происходит от Карло Понци, итальянского мошенника, базирующегося в Соединенных Штатах. Это было в 1920-х годах (1920), когда Понци обнаружил, что международные почтовые ответные купоны можно продавать дороже в этой стране. Бизнес казался настолько ясным, что многие выстраивались в очередь, чтобы одолжить ему свои сбережения на это приключение. Но он платил 100% прибыли за три месяца деньгами новых инвесторов и без покупки купонов.

Из любопытства отметим, что был еще один предыдущий случай. Это произошло в Мадриде (Испания) в 1876 году, и его создательницей была Донья Бальдомера, дочь Мариано Хосе де Ларра. Она была основана на финансовой пирамиде, основанной на лжи, шахте в Южной Америке. Он предлагал реал за каждую копейку (пять песет), которую они положили в его фальшивый банк.

Похоже, она сбежала в Швейцарию, хотя по возвращении в Мадрид ее арестовали. Она умерла одна в больнице, от которой отказалась ее семья.

Особенности схемы Понци

Эта система может работать только в краткосрочной перспективе, так как ее нельзя поддерживать в течение долгого времени. Но, кроме того, он имеет ряд характеристик, которые позволяют однозначно его идентифицировать:

• Обещание большой прибыли в короткие сроки.
• Процесс получения пособий часто четко не документируется.
• Обычно они привлекают людей с небольшим финансовым образованием или без него.
• Обычно есть один промоутер или компания.
• Разработчик не признан официальным регулятором страны, в которой происходит мошенничество.

С другой стороны, следует учитывать следующие рекомендации:

• Вы всегда должны запрашивать четкую документацию, в которой подробно описаны все аспекты операции, и если вы сможете проконсультироваться со специалистом, тем лучше.
• Мы всегда должны проверять, регулируется ли тот, кто предлагает нам инвестиции, соответствующий институт страны, в которой он предлагает свои услуги. Это важный момент.
• Никогда не верьте в чрезмерные заработки. В таких странах, как Испания, есть поговорка, что «никто не дает твердых денег (а это пять старых песет) за четыре песеты. Другой аналогичный вариант - «никто не дает ничего даром».
• И последнее, но не менее важное: хотя мы не экономисты, не помешает чему-то научиться у этой социальной науки. Такие сайты, как Economy-Wiki.com, могут помочь вам, предлагая простые знания об экономике и финансах.

Примеры схем Понци

В заключение мы собираемся показать несколько примеров этого вида мошенничества в мире:

• До Понци Уильям Миллер через свою компанию обманывал некоторых инвесторов. Его приговорили к десяти годам, а затем помиловали. Они взяли интервью у него в деле Понци из-за сходства между ними, хотя итальянский стал более известен мошенничеством с суммой денег.
• Афера с сырами в Чили. Это еще один наглядный пример такого рода мошенничества, поскольку эти продукты никогда не экспортировались, как обещали.
• В Перу финансовая фирма, управляемая Карлосом Манрике Карреньо, обещала прибыль до 100%. Автор был экстрадирован из США, откуда он бежал, и приговорен к тюремному заключению до 2001 года.
• В Венесуэле в 1980 году существовала схема Понци. Компания называлась Guayana Money Internacional или Gumis, и многие даже продавали свои дома, чтобы инвестировать в нее. Кажется, что даже сегодня довольно много пострадавших ждут компенсации.