Консультант по инвестициям - что это такое, определение и концепция

Консультант по инвестициям - это профессионал, который использует свои знания для управления инвестиционными портфелями своих клиентов в обмен на денежное вознаграждение.

Поэтому он является экспертом в инвестиционных продуктах, где он может выгодно сэкономить или повысить ликвидность своих клиентов. Таким образом, в зависимости от их личного профиля и профиля риска, он советует им, какие продукты для них наиболее подходят. К числу тех, кто нуждается в этих услугах, относятся физические (физические) и юридические (компании).

Различия между инвестиционным и финансовым советником

Собственно, больше, чем отличий, можно говорить об объеме услуги. Мы могли бы считать, что:

• Финансовый консультант - это тот, кто предоставляет услуги, связанные с финансами своих клиентов. Таким образом, он проконсультирует вас о вашем финансовом положении с экономической, но также и с финансовой точки зрения. Таким образом, это помогает вам планировать свои финансовые потребности и управлять налоговыми платежами.
• Человек, который направляет нас по инвестициям, делает акцент на этой услуге. Другими словами, их работа - предлагать нам продукты, адаптированные к нашим вкусам, предпочтениям и профилям рисков. Поэтому можно сказать, что его сфера - инвестиционная.

Имейте в виду, что они разные профессионалы и тоже разные по своей подготовке. Первый специализируется на финансировании, и его обучение проходит в этом аспекте, а второе - на инвестициях. Например, в крупных компаниях часто есть внешние финансовые консультанты, которые подчиняются своему финансовому директору. Также они могут иметь одно из вложений на случай избыточной ликвидности.

Рекомендации по выбору и тарификации услуги

Хотя каждый человек индивидуален, мы можем дать ряд рекомендаций при выборе нашего консультанта. Больше всего мы рассмотрим их подготовку, опыт и квалификацию.

Готовы инвестировать в рынки?

Один из крупнейших брокеров в мире, eToro, сделал инвестирование на финансовых рынках более доступным. Теперь любой может инвестировать в акции или покупать доли акций с комиссией 0%. Начните инвестировать прямо сейчас с депозитом всего в 200 долларов. Помните, что важно научиться инвестировать, но, конечно, сегодня это может сделать каждый.

Ваш капитал находится под угрозой. Могут применяться другие сборы. Для получения дополнительной информации посетите stocks.eToro.com.

• Поначалу это может показаться очевидным, но важна специализированная подготовка. Обычно наиболее распространенная степень - администратор, но они также могут получить высшее юридическое образование. В обоих случаях очень часто и желательно иметь аспирантуру, связанную с предоставляемыми ими услугами.
• С другой стороны, опыт. У них должно быть не менее четырех или пяти лет работы по консультированию по вопросам инвестиций. В этих фирмах, как и в юридических фирмах, обучаются недавние выпускники. То, что обычно и рекомендуется, и многое говорит об их профессионализме.
• Наконец, учетные данные. С одной стороны, законы каждой страны обычно требуют их регистрации в государственном регулирующем органе. С другой стороны, не менее важны личные и профессиональные качества. Интернет может нам в этом помочь, давайте изучим, проанализируем и, прежде всего, спросим, ​​что необходимо.

Плата за услугу обычно взимается двумя способами. С одной стороны, выставление счета на общую сумму выполненных работ и в срок. С другой - как периодическая комиссия по консультациям. Первый целесообразен, когда нам нужна конкретная ориентация и в чем-то конкретном. Другая формула рекомендуется при длительных отношениях.

Регуляторы в некоторых странах

Наконец, мы собираемся показать, кто из регуляторов «контролирует» эти услуги в Испании и Мексике. Хотя они, как правило, похожи в других странах и являются теми же самыми, что контролируют организованные фондовые рынки, такие как фондовый рынок:

• В Испании Национальная комиссия по рынку ценных бумаг (CNMV) регулирует организованные рынки (фондовый рынок) финансовых активов и обязательств в Испании. То есть покупка и продажа акций, облигаций, облигаций и так далее. Это независимый орган от испанского налогового агентства.
• В Мексике это будет Национальная комиссия по банкам и ценным бумагам (CNBV), орган, подобный предыдущему, который регулирует финансовые рынки. Это также независимый орган от Министерства финансов Мексики.