Политически значимое лицо (PEP) - это лицо, которое выполняет (или выполняло) соответствующую общественную функцию или поддерживает определенные отношения с людьми, выполняющими соответствующую общественную функцию.
Следовательно, политически значимым лицом (PEP) называют не только людей, которые занимают или занимали соответствующие государственные должности или функции, но и тех, кто имеет определенную степень связи с этими людьми (семейными, социальными или профессиональными).
Важно помнить, что даже если человек прекращает занимать государственную должность, он все равно может считаться политически значимым лицом. Однако нет общего правила о том, как долго это будет считаться политически значимым лицом. Мы можем найти некоторые страны, которые предлагают ограничение по времени, чтобы перестать быть PEP (например, 2 года), и другие страны, в которых человек перестает быть PEP напрямую, когда исчезают характеристики, которые сделали его PEP.
На что влияет статус политически значимого лица (PEP)?
Хотя это не ограничивается только финансовым сектором, важность того, чтобы вас считали политически значимыми лицами, часто связана с этим. Это связано с тем, что финансовые организации обязаны знать, подключаются ли они к PEP. Или, другими словами, они обязаны знать, ссылаются ли они на PEP.
Это обязательство, которое финансовые организации должны знать, является ли кто-либо политически значимым лицом, заключается в высоком риске участия во взяточничестве и коррупции. Вот почему этим организациям придется проводить более тщательное изучение и мониторинг деятельности политически значимых лиц.
Виды ПКП
Единого определения для PEP не существует, однако мы можем сгруппировать их следующим образом:
- Национальные ПЗЛ: Люди с соответствующей государственной функцией на национальном уровне, такие как главы государств, высокопоставленные правительственные чиновники, военные, сотрудники судебных органов, представители политических партий, руководители государственных компаний.
- Иностранный политик: Люди с соответствующей государственной функцией за рубежом, такие как главы государств, высокопоставленные правительственные чиновники, военные, судебные чиновники, представители политических партий, руководители государственных компаний.
- Международные организации: Люди с соответствующей функцией в международных организациях.
- Родственники PEP: Люди, состоящие в отношениях с политически значимыми политиками, либо по кровному родству, либо через брак или любую аналогичную форму.
- PEP по ассоциации: Люди, которым было бы полезно иметь близкие отношения с PYP, как в социальном, так и в профессиональном плане.
Примеры PEP
Мы собираемся проанализировать несколько вымышленных случаев, которые являются примерами политически значимых лиц (PEP).
Представим, что г-жа Миранда (которая является президентом правительства Испании) и ее сын хотят открыть банковский счет в Испании. Банку необходимо будет инициировать процедуру, чтобы определить, являются ли они политически значимыми лицами. Что касается г-жи Миранды, здесь нет никаких сомнений, поскольку она является президентом правительства Испании (National PEP). Ее сын, хотя он не занимает никаких должностей или общественных функций, считается политически значимым лицом, поскольку он является сыном г-жи Миранды (родственницы политически значимого лица).
Теперь давайте подумаем о мистере Пересе, который является другом детства миссис Миранда и хочет открыть счет в банке. В этом случае это можно было бы рассматривать как ПКП по ассоциации, хотя было бы необходимо уточнить, действительно ли это близкие отношения, поскольку поддержание какой-либо дружбы в детстве не означает, что в настоящее время они представляют собой риск. В случае, если г-н Перес в настоящее время является одним из доверенных лиц г-жи Миранды, он может считаться политически значимым лицом по ассоциации, но в противном случае он не должен считаться политически значимым лицом.
Теперь давайте представим г-на Гарсиа, который в настоящее время является Генеральным директором Организации Объединенных Наций и хочет открыть счет в финансовом учреждении в Испании. Г-н Гарсия будет считаться политическим лицом, занимая соответствующую должность в международной организации.
Наконец, мы собираемся подумать о г-на Молине, который был министром внутренних дел в Германии и также хочет открыть счет в испанском банке. В этом случае, поскольку в прошлом он был министром внутренних дел Германии (иностранный политически значимый человек), необходимо будет уточнить, считается ли он по-прежнему политически значимым лицом, на основании нескольких факторов, таких как время, в течение которого он занимал эту должность и / или время, что произошло с тех пор, как вы покинули офис.