Private Banking - что это такое, определение и понятие

Private Banking состоит из высокопрофессионального и глобального управления активами клиента. Речь идет об удовлетворении инвестиций, планирования благосостояния, финансовых и налоговых потребностей отдельных лиц или семейных групп с высоким уровнем благосостояния.

Таким образом, частный банкинг занимается финансовым консультированием и задачами управления капиталом. При этом учитываются многочисленные переменные, для которых очень важно хорошо продумать профилирование клиентов:

• Профиль риска.
• Цели рентабельности.
• Потребности в ликвидности.
• Временной горизонт.
• Фискальная ситуация.

Виды приват-банкинга

Чтобы услуга частного банковского обслуживания была такой, необходимо установить отношения между банком и клиентом, которые отличались бы предложением персонализированного обслуживания. Необходимо различать банкинг клиентов и продуктовый банкинг:

• Обслуживание клиентов: Он нацелен на то, чтобы сделать отношения с клиентом прибыльными, рассматривая их как единое целое, а не как сумму продуктов и услуг.
• Банк продуктов: Продакт-плейсмент не основан на клиенте, если не на коммерческих кампаниях, без учета персонализированного обслуживания.

Есть несколько способов структурировать услугу Private Banking:

• американский стиль: Ориентирован на корпоративных клиентов из оптового банкинга. Можно сказать, что они занимаются частным банкингом из инвестиционного банкинга,
• Швейцарский стиль: Наиболее патримониальный Private Banking, ориентированный на тех клиентов с высоким уровнем собственного капитала, которые, прежде всего, стремятся к качеству жизни и контролю над своими активами, которые они хотят уберечь от налогов, инфляции, инвестиционных затрат и инвестируют в консервативные продукты.

Основные характеристики private banking

Удовлетворяет глобальные потребности в активах клиента за счет:

• Имущественное, финансовое и налоговое планирование.
• Межпоколенческая ориентация.
• Индивидуальное управление.
• Самый лучший и самый полный спектр товаров и услуг.
• На основе прочных межличностных отношений с клиентом.

Основные частные банковские услуги

Спектр услуг в private banking очень разнообразен:

• Услуги семейного офиса.
• Инвестиции в недвижимость.
• Доступность широкого спектра инвестиционных фондов.
• SICAV и структурированные продукты.
• Управление движимым и недвижимым имуществом.
• Налоговая оптимизация активов.
• Межпоколенческое планирование.