Банковская прозрачность относится к передовой практике финансовых учреждений в отношении клиентов и органов банковского надзора в отношении банковских продуктов и баланса.
В целом прозрачность банков связана с кодексами добросовестной практики, которые банки и другие финансовые организации обязаны внедрять.
В частности, прозрачность банка измеряет уровень информации, предоставляемой банковским учреждением (надзорным органам и заинтересованным агентам) о своем экономическом и финансовом положении, а также относится к надлежащему обращению и правдивой информации о продуктах и операциях со своими клиентами.
Эти передовые методы являются обязательными для организаций, находящихся под надзором и управлением ответственных за них органов, и влекут за собой установление конкретных обязательств в отношении контрактов, продуктов и процедур, отчетности об условиях и регулирующих соответствующих критериях. С рекламой и действиями . Это для того, чтобы все это не предполагало потери или повреждения клиентов.
Кроме того, с другой стороны, прозрачность банка направлена на предоставление правдивой, реальной и скорректированной информации о положении организаций. Таким образом, надзорные учреждения могут принять меры и предвидеть определенные обстоятельства, которые могут превратиться в системные проблемы, требующие помощи.
Проблемы банковской прозрачности
В начале 21 века имели место многочисленные случаи массового обмана и мошенничества в отношении информации и документации значительной части предприятий по всей планете в результате конкуренции и низкой прибыльности или инвестиций в ветхие секторы.
Например, массовые предложения сложных и высокорисковых продуктов были предоставлены людям, не обладающим развитым финансовым профилем, чтобы знать, кем они были, и которые должны были нарушать правила с точки зрения информации и правдивости.
Наряду с этими обстоятельствами имели место случаи мошенничества в бухгалтерском учете и фальсификация информации в бухгалтерском учете и финансовой отчетности банков, чтобы избежать их спасения и ликвидации или просто предотвратить банковский кризис. Однако произошло обратное: эскалация конфликта привела к спасению и исчезновению множества лиц.
Банковская транзакция