Факторинг без права регресса - что это такое, определение и понятие

Факторинг без права регресса - это форма факторинга. При этом у компаний больше нет риска неоплаты назначенных счетов. То есть при факторинге без права регресса фактор может требовать выплаты долга только от должника, но не от лица, передающего операцию.

Факторинг без права регресса - еще одна форма факторинга. В факторинге без права регресса фактор, то есть компания, которая предлагает и принимает факторинговую операцию, может в случае невыполнения обязательств требовать долги только от должника, а не от цедента.

То есть погасить долг можно только при условии, что должник выплачивает долг. Таким образом, цедент не принимает на себя ответственности и риска, связанного с неплатежом должника. Фактор предполагает неуплату, и вам придется потребовать ее, если вы захотите получить ее.

Кто занимается факторингом?

Чтобы хорошо понять концепцию, а также понять статью, мы должны знать, какие субъекты участвуют в операции факторинга, а также место, которое каждый из них занимает, в соответствии с действующими правилами.

В этом смысле промежуточные цифры следующие:

• Правообладатель: Компания, которая подписывает операцию и передает права на взыскание.
• Фактор: Банк или финансовое учреждение, которое принимает операцию и, следовательно, взыскивает долги, назначенные цедентом.
• Должник: Компания, которая создала право взыскания для цедента, которое зарезервировано для фактора, который позже потребует от него задолженность.

Разница между факторингом с регрессом и без регресса

Как мы видим, среди наиболее известных способов факторинга есть факторинг с регрессом и без права регресса.

Как и следовало ожидать, различие в их названиях сначала заставляет нас думать, что обе концепции представляют собой различия. Различия, которые явно существуют между ними.

С одной стороны, в случае факторинга без права регресса у компаний больше нет риска неоплаты присвоенных счетов. То есть при факторинге без права регресса фактор может требовать выплаты долга только от должника, но не от лица, передающего операцию. По этой причине лицо, передающее операцию, освобождается от ответственности в случае неисполнения должником своих обязательств по долгу.

С другой стороны, в случае факторинга с регрессом, если компания-отправитель передает право на взыскание от должника, который отказывается или не может столкнуться с указанной задолженностью, фактор может потребовать ее непосредственно от компании-отправителя, а не должник же. В этом смысле с точки зрения покрытия рисков факторинг с регрессом влечет за собой большую ответственность для лица, передающего операцию.

Факторинг с регрессом или без?

Как можно видеть, факторинг без права регресса - это операция, которая в силу своих характеристик имеет больше связанных преимуществ, чем, например, факторинг с регрессом.

Что касается риска, факторинг без права регресса предлагает ряд преимуществ, которых передающая сторона не имела бы, если бы не указанная модальность факторинга.

Среди этих преимуществ следует отметить следующие:

• Предприятие принимает на себя все риски неисполнения обязательств.
• Цедент не принимает на себя ответственность должников.
• Ликвидность моментальная.
• Позволяет делегировать административные задачи, такие как взыскание долгов.
• Это инструмент для международного использования.
• Это позволяет вести более жесткий учет.
• Облегчает управление казначейством.
• Это дает налоговые преимущества.

Однако некоторые из вышеперечисленных преимуществ могут превратиться в недостаток, если мы будем на стороне организации, которая принимает на себя риск дефолта.

Как я могу фактор?

Мы должны знать, что, хотя это понятие неизвестно многим, факторинг применим во многих компаниях любого размера и независимо от их деятельности.

По этой причине любая компания, которая создает права на инкассацию, то есть генерирует дебиторскую задолженность, может предложить заинтересованному банку или банку свои счета в обмен на факторинг.

Впоследствии, даже если гарантия не требуется, условия, основанные на кредитном качестве дебиторов, среди других факторов, будут определять, будет ли указанный факторинг осуществляться с регрессом или, наоборот, без регресса.