Почему Deutsche Bank расследуется на предмет отмывания денег?
Тень подозрений нависла над Deutsche Bank AG. Есть основания полагать, что немецкое финансовое учреждение могло быть замешано в крупной операции по отмыванию денег. По оценкам, Deutsche Bank был замешан в отмывании денег на сумму около 230 миллиардов долларов.
Очень серьезные обвинения в отмывании денег ложатся тяжелым грузом на Deutsche Bank. Эти операции были предназначены для того, чтобы приписать легальное происхождение средствам, которые на самом деле получены от незаконной деятельности.
Последствия отмывания денег в экономике
Отмывание денег - проблема, которая затронула многие страны и банки. Таким образом, есть банки, которые несут ответственность за перевод средств в другие страны, чтобы попытаться скрыть истинное происхождение денег. Таким образом, мы сталкиваемся с проблемой, которая влияет на мировую экономику.
Проблема с этими операциями по отмыванию денег заключается в том, что эти средства от преступных операций или сомнительной законности в конечном итоге присоединяются к потоку международной торговли и финансов, коррумпируя финансовые организации и, иногда, должностных лиц. Теперь определение происхождения денег и их размера - очень сложная задача, так как необходимо расследовать действительно сложные операции.
Федеральная резервная система в авангарде расследования
Таким образом, для отмывания денег необходимо участие финансового учреждения. Поэтому стоит спросить: кто следит за тем, чтобы банки не отмывали деньги? В случае с Deutsche Bank расследование проводится Федеральной резервной системой (FED), поскольку это орган США, отвечающий за денежно-кредитную политику и банковский надзор. ФРС отвечает за расследование, поскольку якобы проводила эти операции в Соединенных Штатах.
Нормативные акты США обязывают действующие в стране банки выявлять возможные транзакции тех клиентов, которые могут осуществлять операции по отмыванию денег. Как только эти операции по отмыванию денег обнаружены, банки должны сообщить об этом в Федеральный резерв.
В конкретном случае Deutsche Bank средства сомнительной законности оцениваются в 230 миллиардов долларов, то есть около 200 миллиардов евро. Все это побудило Федеральный резерв тщательно проанализировать фонды Danske Bank в Эстонии.
Общественность узнала о неясном происхождении этих средств из заявлений Ховарда Уилкинсона, бывшего главы отдела торговли акциями Danske Bank. По оценкам Уилкинсона, около 150 миллиардов долларов оказались в крупном европейском банке США. Таким образом, все подозревают, что этим великим европейским банком будет Deutsche Bank. Все это должно было произойти в период с 2007 по 2015 год.
Deutsche Bank, банк-корреспондент
Кажется, все указывает на то, что эстонский филиал Danske Bank использовал Deutsche Bank в США в качестве своего банка-корреспондента. Другими словами, Danske Bank использовал Deutsche Bank в Соединенных Штатах, чтобы предлагать своим клиентам услуги по отмыванию денег. Таким образом, Deutsche Bank работал бы с клиентами Danske Bank в США.
Таким образом, Danske использовала бы свои соглашения с Deutsche Bank и JP Morgan, чтобы эти организации конвертировали иностранную валюту в доллары от имени своих клиентов.
Однако это не первый случай, когда Danske Bank участвует в таких проблемах, как отмывание денег. И дело в том, что эстонский филиал Danske Bank столкнулся с обвинениями в отмывании денег еще во времена бывшего Советского Союза.
Трудный горизонт для немецкого банка
Как мы ранее заявляли, отмытые деньги включаются в цепь финансовой системы, что чрезвычайно затрудняет определение источника этих средств сомнительного происхождения.
Однако обвинения в отмывании денег - не единственная проблема, с которой сталкивается Deutsche Bank. Другие проблемы, преследующие немецкий банк, - это манипуляции с банковскими и валютными индексами. Чтобы столкнуться с различными судебными проблемами, немецкое юридическое лицо было вынуждено выполнить положения на общую сумму 7 миллиардов долларов.
