Профиль инвестора определяется в соответствии с уровнем толерантности к финансовому риску, который инвестор готов принять, понимая финансовый риск как способность принимать на себя убытки.
Он определяется путем оценки субъективных элементов характера инвестора, которые, вкратце, пытаются ответить на вопрос, «насколько они готовы рисковать своими деньгами в обмен на какую прибыль».
Ожидаемая прибыльность будет увеличиваться по мере увеличения степени предполагаемого риска.
Цель знания профиля инвестора - определить, какой продукт или продукты подойдут этому человеку.
Типы профиля инвестора
При инвестировании необходимо учитывать, что на финансовых рынках доступен широкий спектр активов. Инвестирование в каждую из них сопряжено с разными рисками.
Готовы инвестировать в рынки?
Один из крупнейших брокеров в мире, eToro, сделал инвестирование на финансовых рынках более доступным. Теперь любой может инвестировать в акции или покупать доли акций с комиссией 0%. Начните инвестировать прямо сейчас с депозитом всего в 200 долларов. Помните, что важно научиться инвестировать, но, конечно, сегодня это может сделать каждый.
Ваш капитал находится под угрозой. Могут применяться другие сборы. Для получения дополнительной информации посетите stocks.eToro.com.
Я хочу инвестировать с EtoroСтепень неприятия риска измеряет большую или меньшую психологическую способность инвестора нести убытки по своим инвестициям. Чем больше неприязнь к риску, тем больше отказ от понесения убытков. И наоборот, чем ниже неприятие риска, тем меньше отказ нести убытки.
Так, в Испании CNMV составляет следующую классификацию:
- Консервативный профиль: Этот инвестор не склонен к риску. Вы готовы потерять немного денег или вообще не потерять. Как правило, вы стремитесь сохранить свои вложения независимо от того, будет ли ваша прибыльность очень низкой.
- Средний профиль: Этот инвестор не склонен к риску. Он был бы готов принять на себя убытки больше, чем у консервативного инвестора, поскольку он стремится получить несколько более высокую прибыль.
- Агрессивный профиль: Именно инвестор готов нести значительные убытки от своих вложений в обмен на получение высокой прибыли.
Однако эти определения не являются точной наукой. То есть они не буквальны, поскольку служат субъективным критериям. Чувствительность к риску имеет множество нюансов в зависимости от каждого инвестора и не может быть оценена как таковая.
Черты, определяющие профиль инвестора
Как правило, включаются критерии, которые оценивают финансовое положение инвестора, цели, преследуемые инвестициями, стадию жизни, на которой они находятся, или степень их финансового образования.
Поэтому советник задаст вам вопросы по следующим темам:
- Возраст. S
- Зарплата получаешь.
- Жидкое наследие.
- Емкость ежемесячной экономии.
- Прибыльность, которую вы надеетесь достичь.
- Временной горизонт ваших инвестиций.
- Интересующие вас товары.
Кроме того, также возникают гипотетические ситуации, чтобы понять характер инвестора или его реакцию на стрессовые ситуации. Например, что бы вы предприняли, если бы ваш портфель потерял определенный процент своей стоимости за определенный период времени.
Исходя из этих оценок, некоторые продукты и активы будут более подходящими для указанного инвестора в ущерб другим.
