Избирательный бюллетень или бюллетень о сговоре - это мошенничество, осуществляемое в основном отдельными лицами или компаниями, выдавшими ящики. Эти дисконтируют коммерческие эффекты, чтобы иметь возможность гибко финансировать себя. Однако они не поддерживаются действительной или реальной экономической деятельностью.
Он включает в себя создание компаниями фиктивных или неподтвержденных счетов со скидками. Это с целью получения финансирования от финансовых или банковских структур. Отсутствие одобрения означает, что они не связаны с реальной коммерческой деятельностью товаров и услуг.
Наиболее распространенными платежными инструментами в этом виде незаконных действий между компаниями являются так называемые коммерческие векселя, среди которых использование простых или переводных векселей выделяется из общей практики.
Бумага с шариками в широком смысле считается незаконной и мошеннической операцией. Однако в последние годы он вышел из употребления из-за развития технологий и новых финансовых и банковских практик.
Мотивация использования шариковой бумаги
Созданная строка скидки должна быть возвращена в течение определенного периода до истечения срока ее действия. Таким образом, векселедатель, который предпринимает это действие, берет воздух или маржу, чтобы иметь возможность получить средства для возврата этой суммы со скидкой в начале.
Бумага с шариками обычно используется в первую очередь для небольших компаний. Это для получения финансирования, особенно в более безвыходных ситуациях или на грани банкротства.
Пример использования сговора
Компании, торгующей обувью, срочно нужен сбор средств. Затем он просит другую компанию предоставить ему материалы, которые принесут ему какой-либо коммерческий эффект. Это за такую сумму, чтобы обувная компания могла получить указанную сумму, оправдывающую факт покупки материала. На самом деле эту операцию не нужно проводить в то время (эта цифра обычно указывается в качестве услуги и по взаимному согласию).
Таким образом, потерпевшая сторона будет третьей стороной в лице кредитора (почти всегда кредитной организации), которая ссужает указанную сумму без твердой уверенности или обеспечения в отношении возврата этих денег плюс проценты. В этом смысле высокий риск неисполнения обязательств является обычным явлением.
