Избирательный бюллетень или бюллетень о сговоре - это мошенничество, осуществляемое в основном физическими лицами или компаниями, выдавшими ящики. Эти дисконтируют коммерческие эффекты, чтобы иметь возможность гибко финансировать себя. Однако они не поддерживаются действительной или реальной экономической деятельностью.
Ball paper имеет дело с созданием компаниями фиктивных или неподтвержденных счетов со скидкой. Это с целью получения финансирования от финансовых или банковских структур. Отсутствие одобрения означает, что они не связаны с реальной коммерческой деятельностью, связанной с товарами и услугами.
Наиболее распространенными платежными инструментами в этом виде незаконных действий между компаниями являются так называемые коммерческие векселя, среди которых использование простых или переводных векселей выделяется из общей практики.
Ball paper широко понимается как незаконная и мошенническая операция, которая, однако, вышла из употребления в последние годы из-за развития технологий и новых финансовых и банковских практик.
Мотивация использования шариковой бумаги
Созданная строка скидки должна быть возвращена в течение определенного периода до истечения срока ее действия. То есть векселедатель, который предпринимает это действие, использует воздух или маржу, чтобы иметь возможность получить средства для возврата этой суммы, дисконтированной вначале.
Бумажные деньги обычно в основном являются источником финансирования для небольших компаний, особенно в более безвыходных ситуациях или на грани банкротства.
Пример использования сговора
Компании, торгующей обувью, срочно нужен сбор средств. Затем он просит другую компанию предоставить ему материалы, которые принесут ему какой-либо коммерческий эффект. Это за такую сумму, чтобы обувная компания могла получить указанную сумму, оправдывающую факт покупки материала. На самом деле эту операцию не нужно проводить в то время (эта цифра обычно указывается в качестве услуги и по взаимному согласию).
Таким образом, потерпевшая сторона будет третьей стороной в лице кредитора (почти всегда кредитной организации), которая ссужает указанную сумму без твердой уверенности или обеспечения в отношении возврата этих денег плюс проценты. В этом смысле высокий риск неисполнения обязательств является обычным явлением.
