Финансовый консультант - это человек, который устанавливает отношения с клиентом как в инвестиционных решениях, так и в тех, которые связаны с операциями.
Отношения между клиентом и консультантом - это основа хорошего финансового совета, где последнее слово остается за клиентом. В этом типе рекомендаций финансовые учреждения используют так называемые продукты глобального управления, такие как фонды фондов (ETF) или профилированные фонды, где роль советника заключается в определении профиля риска клиента, то есть в составлении хорошего профиля клиента. .
Ключом к тому, чтобы стать хорошим финансовым консультантом, является прочная финансовая база, которая позволит, после получения большого объема информации по нескольким каналам, передать ее клиенту точно, быстро, ясно и просто.
Обладая таким количеством информации, консультант должен уметь предвидеть конкуренцию и информацию, которой располагает клиент, рекомендуя продукты, которые лучше всего подходят клиенту и предлагают адекватную финансово-финансовую прибыльность.
Требования к хорошему финансовому консультанту
Когда дело касается обучения, финансовые консультанты должны обладать особыми качествами. Обучение, необходимое для того, чтобы стать экспертом по финансовым вопросам, делится на три большие категории:
- Финансовые: Надежная финансовая база, необходимая для консультирования клиентов, связана с финансовой математикой, статистикой и переменными, которые могут влиять на поведение активов (на финансовых рынках в целом), такими как тренд или макроэкономические показатели. Им также необходимо понимать основные рынки акций, облигаций, деривативов и валют.
- Фискальный: Консультант должен знать действующую налоговую систему, а также налоги, которые должны быть уплачены в этой стране или в других странах, если он является международным клиентом. Следовательно, вы должны знать подоходный налог с населения, налог на наследство, налог на прибыль и т. Д. При этом консультант должен уметь проводить налоговое планирование с учетом множества клиентских переменных.
- Юридический: Хотя во многих случаях в организациях есть определенные отделы, которые оказывают поддержку консультантам, не исключается, что они имеют надлежащую подготовку в этом отношении, потому что он будет тем, кто будет посредником между юридическим консультантом и клиентом. Вы должны знать, например, вопросы, связанные с SICAVS или составлением структур акционерного капитала.
Существуют профессиональные аккредитации на европейском уровне, где они готовят вас стать хорошим финансовым консультантом, например программа EFPA (Европейская ассоциация финансового планирования), где они готовят вас к EFA (европейский финансовый консультант) и EFP (европейский финансовый консультант). аккредитация.
