Независимая финансовая консультационная компания (EAFI)

Содержание:

Anonim

Независимая финансовая консультационная компания (EAFI) - это компания, предоставляющая инвестиционные услуги (ESI), уполномоченная предоставлять финансовые консультационные услуги в Испании.

Финансовые консультации включают в себя индивидуальные рекомендации по любому типу финансовых инструментов и консультации по финансовым вопросам, таким как структурирование капитала, промышленная стратегия и услуги, связанные с слияниями и поглощениями.

Характеристики EAFI

Прежде всего, следует отметить, что независимая финансовая консалтинговая компания (EAFI) не может действовать самостоятельно. Вы можете проводить операции только от имени своих клиентов. Таким образом, полномочия Eafi ограничены по сравнению с полномочиями компаний по ценным бумагам.

Кроме того, Eafi может предоставлять только инвестиционные услуги, связанные с финансовыми консультациями. То есть сервисы, в которых клиенту выдается персональная рекомендация по конкретному подходящему для него финансовому инструменту.

Необходимо подчеркнуть необходимость индивидуализации инвестиционного предложения с учетом личных обстоятельств клиента. В противном случае будут выдаваться общие рекомендации, которые не входят в рамки инвестиционных рекомендаций. Кроме того, рекомендация должна подходить клиенту. Другими словами, необходимо проанализировать финансовые знания, опыт, финансовое положение и инвестиционные цели клиента, чтобы затем выдать инвестиционную рекомендацию в соответствии со всеми этими критериями, которые определяют его профиль инвестора. Поэтому Eafi должен провести тест на пригодность, также известный как тест MiFID, для каждого из своих клиентов.

Готовы инвестировать в рынки?

Один из крупнейших брокеров в мире, eToro, сделал инвестирование на финансовых рынках более доступным. Теперь любой может инвестировать в акции или покупать доли акций с комиссией 0%. Начните инвестировать прямо сейчас с депозитом всего в 200 долларов. Помните, что важно научиться инвестировать, но, конечно, сегодня это может сделать каждый.

Ваш капитал находится под угрозой. Могут применяться другие сборы. Для получения дополнительной информации посетите stocks.eToro.com.
Я хочу инвестировать с Etoro

Независимая финансовая консультационная компания была создана с целью предоставления специализированных услуг. В принципе, они стараются быть альтернативой кредитным организациям, оказывающим инвестиционные услуги. Кроме того, для того, чтобы уполномочить Eafi предоставлять консультационные услуги, по закону требуется, чтобы исполнительные члены имели признанную профессиональную репутацию в этом секторе. По этой причине степень специализации компаний этого типа обычно довольно высока.

Типы компаний, предоставляющих инвестиционные услуги

Следующее регулируется Законом о рынке ценных бумаг и RD 217/2008 от 15 февраля о правовом режиме компаний, оказывающих инвестиционные услуги:

  • Ценные бумаги компании (SV): Они имеют право предлагать все виды инвестиционных услуг как от имени других, так и от своего имени.
  • Сток-агентство (АВ): Они могут работать только с чужой учетной записью.
  • Компания по управлению портфелем (SGC): Его функции ограничиваются дискреционным управлением и консультированием инвестиционных портфелей.
  • Финансово-консультационная компания (Eafi): Они имеют исключительное право предоставлять финансовые консультационные услуги.

Национальная комиссия по рынку ценных бумаг (CNMV) является компетентным надзорным органом, который разрешает предоставление услуг по предоставлению инвестиционных предложений компаниям и частным лицам.

Деятельность и услуги, предоставляемые EAFI

Независимые финансовые консультационные фирмы наделены исключительными полномочиями оказывать финансовые консультационные услуги компаниям и инвесторам.

См. Сравнение всех компаний, предоставляющих инвестиционные услуги.

Надзор за независимой финансовой консалтинговой компанией (EAFI) в Испании

Согласно правилам, CNMV контролирует все организации, уполномоченные предоставлять инвестиционные услуги:

  • Компании, оказывающие инвестиционные услуги.
    • Ценные бумаги компании (SV).
    • Фондовое агентство (АВ).
    • Компания по управлению портфелем (SGC).
    • Независимая финансовая консультационная компания (EAFI).
  • Управляющие компании институтов коллективного инвестирования (SGIIC).
  • Национальные кредитные организации (поставщики инвестиционных услуг).
  • Иностранные кредитные организации (имеющие право работать в Испании).

Кроме того, инвестор может проверить официальные записи CNMV, на которые Eafi действительно имеет право.