Документ с ключевой информацией для инвесторов (брошюра DFI) - это документ, который включает важную информацию об инвестиционном фонде. В Европе менеджеры фонда обязаны предоставлять его инвестору.
Это документ, широко известный в отрасли под аббревиатурой на английском языке (KID: Key Investor Information Document). Цель этого документа состоит в том, чтобы, прочитав его, инвестор мог обоснованно принять решение о целесообразности инвестирования фонда. В США есть аналогичный документ под названием «Проспект».
Брошюра DFI - очень полезный документ для инвестора. Все это потому, что в нем схематично резюмируются основные характеристики фонда. Кроме того, чтение этого ключевого информационного документа для инвесторов призвано облегчить инвесторам сравнение с другими паевыми фондами.
В этой брошюре делается попытка кратко изложить на максимум двух страницах наиболее важную информацию о фонде. Это отрывок из полного проспекта эмиссии фонда, который призван облегчить понимание инвестором.
Содержание основного информационного документа для инвесторов (проспект DFI)
В зависимости от категории, к которой он принадлежит, Институт коллективного инвестирования может создавать дополнительные секции. Тем не менее, минимальное содержание, которое должна включать каждая брошюра DFI, следующее:
Готовы инвестировать в рынки?
Один из крупнейших брокеров в мире, eToro, сделал инвестирование на финансовых рынках более доступным. Теперь любой может инвестировать в акции или покупать доли акций с комиссией 0%. Начните инвестировать прямо сейчас с депозитом всего в 200 долларов. Помните, что важно научиться инвестировать, но, конечно, сегодня это может сделать каждый.
Ваш капитал находится под угрозой. Могут применяться другие сборы. Для получения дополнительной информации посетите stocks.eToro.com.
Я хочу инвестировать с Etoro- Я БЫ: Название, управляющая компания, депозитарий, код ISIN, дата регистрации и регистрационный номер в соответствующем регулирующем органе (CNMV в Испании, FSA в Великобритании или SEC в США в случае проспекта эмиссии).
- Инвестиционная политика: Категории финансовых активов, в которые вы можете инвестировать, разрешить или не работать с производными финансовыми инструментами, эталонный или ссылочный индекс, описание инвестиционных целей.
- Профиль риска и вознаграждения: Он каталогизируется по шкале от 1 до 7 (отсортирован от наименьшего к наибольшему риску), в основном на основе исторического уровня волатильности IIC и, где это уместно, процентов переменного дохода, в который обычно вкладываются инвестиции.
- Расходы и комиссияs: различать тех, кто отвечает за акционера, и тех, кто отвечает за активы IIC.
- Историческая эволюция фонда: Возвраты, полученные на разных временных горизонтах.
- Информация о депозитарии: Идентификация депозитария и краткое указание на возможные конфликты интересов, которые могут возникнуть.
- Дополнительная информация: Минимальные первоначальные инвестиции, налоговый режим и т. Д.
Прочие обязательные документы для IIC
В дополнение к основному документу с данными для инвестора, правила включают, в рамках информационных обязательств компаний, управляющих инвестиционными фондами, публикацию и распространение следующих документов:
- Полная брошюра.
- Годовой отчет.
- Полугодовой отчет.
- Два квартальных отчета.
Регулирование брошюры DFI в Испании
В Испании это регулируется как Законом 35/2003 об институтах коллективного инвестирования, так и Положением, которое его разрабатывает, и его публикация является частью информационных обязательств IIC.
Содержание проспекта должно быть распространено как среди участников и акционеров фонда, так и среди широкой общественности, и должно обновляться при внесении существенных изменений в его содержание. Национальная комиссия по рынку ценных бумаг (CNMV) анализирует содержание документа, устанавливает формальные требования и контролирует выполнение обязательств по предоставлению информации.