Служба рассмотрения жалоб Национальной комиссии по рынку ценных бумаг (CNMV) является административным подразделением, отвечающим за рассмотрение жалоб и претензий, поданных пользователями инвестиционных услуг.
Это отдел, созданный в 1987 году для устранения несоответствий, возникших у финансовых пользователей. В этом смысле любой инвестор, который считает, что его права были нарушены в результате неэффективной работы организации, может обратиться в Службу рассмотрения жалоб Национальной комиссии по рынку ценных бумаг. Однако следует отметить, что отчеты, выпускаемые SRCNMV, не являются обязательными, а просто информативными.
CNMV отвечает за установление необходимых требований для подачи исков и причин их неприемлемости. Кроме того, ежегодно публикуется отчет SRCNMV, в котором обобщаются жалобы пользователей. Он также включает резолюцию, принятую SRCNVM, и последующую позицию субъектов, действующих или не действующих соответственно.
Кто может подать жалобу в Службу жалоб Национальной комиссии по рынку ценных бумаг?
В соответствии с положениями правил любое лицо, имеющее статус пользователя инвестиционных услуг, может подавать запросы и претензии в SRCNMV. Таким образом, мы находим очень широкий спектр узаконенных тем:
- Физические лица испанского или иностранного гражданства.
- Юридические лица испанского или иностранного гражданства (в своих интересах или в интересах клиента).
- Ассоциации, представляющие коллективные интересы пользователей.
- Отделы обслуживания клиентов (обычно справочные).
Кроме того, указанные услуги должны были быть предоставлены одной из организаций, контролируемых CNMV. То есть юридическими лицами, имеющими статус организаций, уполномоченных предоставлять инвестиционные услуги:
- Компании по оказанию инвестиционных услуг
- Ценные бумаги компании (SV)
- Агентства ценных бумаг (AV)
- Компании по управлению портфелем (SGC)
- Финансовые консультационные фирмы (EAFI)
- Управляющие компании институтов коллективного инвестирования (SGIIC)
- Национальные кредитные организации (поставщики инвестиционных услуг)
- Иностранные кредитные учреждения (уполномоченные работать в Испании)
Инвестор может проконсультироваться в официальных реестрах CNMV, какие юридические лица действительно уполномочены.
Объект претензии в Службе жалоб Национальной комиссии по рынку ценных бумаг:
У законного пользователя инвестиционных услуг есть три способа начать процесс с SRCNMV: запросы, жалобы и претензии. Во всех трех случаях предмет процедуры должен быть связан с нарушением прав, приобретенных пользователем при заключении договора с организацией, или с нарушением положений о защите клиентов и информационной прозрачности:
- Запросы: Что касается процедурных вопросов и толкования правил.
- Требоватьs: из-за действий или бездействия субъектов, нарушающих правила, и в которых права или интересы пользователя пытаются восстановить.
- Жалобы: Из-за неэффективных действий субъектов (опоздания, халатность и т. Д.).
Следует подчеркнуть, что объект претензии должен относиться к определенной операции в результате контракта, который клиент уже подписал. Например, пользователь не может попросить SRCNMV проверить оценку его портфеля за последние три года, но он может подать иск о неполучении достаточно подробной информации при заключении контракта на структурированный продукт.
Процедура рассмотрения жалоб Национальной комиссии по рынку ценных бумаг
Он, по-видимому, регулируется Приказом ECC 2502/2012 от 16 ноября и состоит из нескольких этапов: во-первых, пользователь должен подать претензию в отдел обслуживания клиентов соответствующей организации и, если у организации есть эта цифра , Уполномоченный по правам клиентов. Если петиция отклонена или с момента ее подачи прошло два месяца без получения разрешения, клиент должен официально подать свои жалобы в SRCNMV. Во-вторых, пользователь должен подготовить всю документацию, необходимую для запуска процедур с SRCNMV. Наконец, претензия будет осуществляться через один из запланированных каналов (лично или онлайн).
Что касается обработки претензий, если это допущено, информация передается заявителю, чтобы он мог предъявить претензии. Процедура может завершиться до разрешения SRCNMV путем поиска организации или отзыва заинтересованной стороны или после выпуска отчета о разрешении. Однако получение положительного решения не означает, что пользователь увидит восстановление своих претензий. Помните, что отчеты, выпущенные SRCNMV, не являются обязательными.
Другие отделы, ответственные за рассмотрение жалоб и претензий
- Департамент рыночного поведения и рассмотрения претензий Банка Испании.
- Претензионная служба Главного управления страхования и пенсионных фондов.
Приказ ECC / 2502/2012 от 16 ноября включает общую процедуру подачи претензий в любой из этих трех отделов.