Управление рисками - это процессы измерения и количественной оценки вероятностей неблагоприятных воздействий на рынки финансовых вложений.
Управление рисками фокусируется на измерении возможных рисков при любых финансовых инвестициях, а также на разработке планов на случай непредвиденных обстоятельств и покрытия в случае, если они станут реальностью.
В этом смысле управление рисками подготавливает отчеты и тренды, на основе которых могут быть приняты решения в случае, если прогнозы превышают тенденции.
В финансовой сфере управление рисками рассматривается как одно из основных направлений деятельности, поскольку оно фактически измеряет волатильность инвестиций или активов и, в свою очередь, вносит предложения по сдерживанию в случае кризиса. Этой волатильности, которую необходимо учитывать при любой оценке инвестиций, необходимо противодействовать диверсификацией инвестиций, чтобы снизить риск и компенсировать возможные потери.
Количественная оценка риска осуществляется с помощью методов и исследований, основанных на опыте (эмпиризме), то есть на эндогенных переменных актива, а также на экзогенных переменных, рынке или окружающей среде.
Виды финансовых рисков
Существуют определенные риски в зависимости от их происхождения и всегда в связи с колебаниями на финансовых рынках:
- Валютный риск: Это риски, связанные с изменениями на валютных рынках.
- Риск процентной ставки: из-за изменений национальных или глобальных процентных ставок.
- Рыночный риск: В частности, вызвано нестабильностью ценных бумаг и других активов на финансовых рынках.
- Риск кредита: Это происходит из-за возможности того, что какая-либо из сторон контракта не принимает на себя своих обязательств.
- Риск ликвидности: Последствие того, что одна из вовлеченных сторон не взяла на себя своих обязательств или платежей, не имея возможности конвертировать свои менее ликвидные активы в наличные деньги или деньги.
- Операционный риск: Возможность финансовых потерь, связанных с окружающей средой, будь то процедуры, процессы, тенденции мирового рынка, устаревание или другое.
- Страна риска: Это обеспечивается правовой определенностью и макроэкономической ситуацией в стране.
- Системный риск или минимальный риск: Это общий риск для сектора или финансовых вложений.