Инвестиционная политика - что это такое, определение и понятие

Инвестиционная политика инвестиционного фонда формируется на основе набора критериев, определяющих, когда, сколько и куда инвестировать.

Тот факт, что фонд инвестирует в фиксированный доход (облигации), акции (акции), товары или валюты (форекс), не случаен. Инвестиционный фонд перед предложением определяет свою инвестиционную политику. То есть информирует инвесторов, куда собирается вкладывать деньги.

Инвестиционная политика изложена в проспекте инвестиционного фонда. Напомним, брошюра - это обязательный документ, в котором инвестиционный фонд должен записать всю соответствующую информацию, связанную с ней.

Виды фондов согласно инвестиционной политике

Это основные типы фондов, определенные вашей инвестиционной политикой.

Готовы инвестировать в рынки?

Один из крупнейших брокеров в мире, eToro, сделал инвестирование на финансовых рынках более доступным. Теперь любой может инвестировать в акции или покупать доли акций с комиссией 0%. Начните инвестировать прямо сейчас с депозитом всего в 200 долларов. Помните, что важно научиться инвестировать, но, конечно, сегодня это может сделать каждый.

Ваш капитал находится под угрозой. Могут применяться другие сборы. Для получения дополнительной информации посетите stocks.eToro.com.

• Фонды с фиксированным доходом: Они инвестируют большую часть своего капитала в активы с фиксированным доходом. То есть в таких активах, как облигации, обязательства, векселя или простые векселя. В рамках этих фондов есть такие подтипы, как:
  • Денежные средства
• Фонды акционерного капитала: Они инвестируют большую часть капитала в акционерный капитал. Например, акции. Подтипы обычно устанавливаются по разным аспектам:
  • Географическая зона
  • Секторов
  • Другие характеристики, такие как уровень риска
• Смешанный фонд: Это фонд, который инвестирует как в фиксированный, так и в переменный доход.
• Глобальные фонды: У них нет четко определенной инвестиционной политики. Эти фонды могут свободно инвестировать в различные типы активов и в разное географическое положение, по мнению менеджеров.
• Гарантированные средства: Этот тип фонда гарантирует инвестору, что, как минимум, он получит заранее установленную сумму при наступлении срока погашения. Например, фонд, страхующий 100% капитала, с возможностью получения 2% прибыли в случае наступления определенного события.
• Фонды по отделениям: это фонды, состоящие из других субфондов. Следовательно, в одном фонде, поскольку существуют разные подразделения, могут сосуществовать разные инвестиционные политики.

Важность инвестиционной политики

Инвестиционная политика является важным элементом для инвестора. Понимание инвестиционной политики фонда позволит вам получить ряд преимуществ для инвестора. Можно сказать, что выгоды не только денежные.

Знание инвестиционной политики дает следующие знания с последующими преимуществами:

• Риск: Когда инвестор знает и понимает инвестиционную политику фонда, в который он вкладывает средства, он также знает его риски. Когда человек знает о рисках вложения, он всегда знает, нормальны ли временные убытки или нет.
• Экономическая эффективность: Таким же образом фонды устанавливают целевую доходность. Таким образом, если мы получаем доходность 4% в течение года, а целевая доходность составляла 3%, мы знаем, что находимся в хорошем фонде.
• Временной горизонт: Один из наиболее важных факторов - это знание временного горизонта. Гарантированный фонд, временной горизонт которого может составлять 1 год, не то же самое, что фонд стоимости, который будет иметь гораздо более длительный временной горизонт. При этом жизненно важно, если мы хотим достичь целей по прибыльности, чтобы мы сохраняли наши деньги в течение минимально установленного времени.

Эти три фактора являются наиболее важными в инвестиционной политике, хотя мы можем найти и другие, такие как состав портфеля или тип финансового продукта, в который он инвестируется. Факторы, которые, конечно же, помогут нам лучше понять, какие инвестиции мы делаем. Следовательно, мы максимизируем наши преимущества, минимизируем наши риски и будем намного спокойнее.

Как говорит Уоррен Баффет: «Инвестируйте только в то, что вы понимаете».