Характеристики инвестиционных фондов включены в их информационную брошюру. Инвестор должен знать их, чтобы иметь возможность выбирать между различными типами инвестиционных фондов с учетом их профиля инвестора, то есть их способности и желания идти на риск в дополнение к их временному горизонту.
Паевые инвестиционные фонды можно классифицировать по-разному. В зависимости от вашего инвестиционного призвания, риска, типа доходности или географического региона, среди других параметров.
Наиболее распространенной и популярной является классификация по инвестиционному призванию. Таким образом, можно выделить следующие типы инвестиционных фондов.
Денежный инвестиционный фонд
Это фонды, которые отличаются высоким уровнем ликвидности и низким уровнем риска. Они получают низкую рентабельность. Они не инвестируют ни в акции, ни в валюту, ни в сырье.
Готовы инвестировать в рынки?
Один из крупнейших брокеров в мире, eToro, сделал инвестирование на финансовых рынках более доступным. Теперь любой может инвестировать в акции или покупать доли акций с комиссией 0%. Начните инвестировать прямо сейчас с депозитом всего в 200 долларов. Помните, что важно научиться инвестировать, но, конечно, сегодня это может сделать каждый.
Ваш капитал находится под угрозой. Могут применяться другие сборы. Для получения дополнительной информации посетите stocks.eToro.com.
Я хочу инвестировать с EtoroЭто фонды, которые отличаются своим сходством с деньгами. Имея такую небольшую изменчивость и такую гибкость, мы можем быстро превратить наши активы в деньги, не теряя при этом части наших инвестиций.
Инвестиционные фонды с фиксированным доходом
Они инвестируют в фиксированный доход, состоящий из обязательств, облигаций, векселей, простых векселей и т. Д. Изменение стоимости этих средств в основном зависит от динамики процентных ставок. Мы понимаем, что чем короче период погашения активов, в которые инвестирует фонд (краткосрочные фонды с фиксированным доходом), тем ниже риск и меньшая ожидаемая доходность.
Паевые инвестиционные фонды
Большую часть они вкладывают в обыкновенные акции (акции). Их можно разделить в зависимости от рынков, на которые они инвестируют (Европа, развивающиеся рынки и т. Д.), По секторам деятельности (технологии, телекоммуникации) или по другим характеристикам компаний.
Смешанные инвестиционные фонды
Они представляют собой комбинацию двух вышеперечисленных, часть активов с фиксированным доходом и часть переменного дохода, в зависимости от процента инвестиций в каждый из них будет предполагаться больший или меньший уровень риска.
Глобальные инвестиционные фонды
Это те, которые не определили свою инвестиционную политику, это фонды, которые не подходят ни под что из вышеперечисленного, у них есть свобода не устанавливать заранее проценты, которые они будут инвестировать в фиксированный или переменный доход, они не указывают размер рынки или сектор деятельности или географическое распределение. В этом типе средств можно найти высокий уровень риска.
Гарантированные средства
Они могут полностью или частично обеспечить возврат первоначальных инвестиций плюс фиксированную или переменную доходность на определенную дату. Есть гарантированный фиксированный доход и переменный доход.
Фонды альтернативного управления или хедж-фонды (хедж-фонд)
Этот фонд характеризуется тем, что предоставляет управляющей компании большую свободу, он используется для проведения операций по хеджированию рисков, увеличивая подверженность риску с целью достижения большей прибыльности. Согласно Forthergrill и Coke, не существует общепринятого определения: «все формы паевых инвестиционных фондов, компаний и обществ, которые используют деривативы для направленного инвестирования и / или имеют право открывать короткие позиции и / или использовать значительный рычаг за счет заимствования». Минимальная инвестиция 50 000 евро.
Вы можете найти расширение для хедж-фондов здесь.
Фонды фондов
Они инвестируют не напрямую в ценные бумаги, а в другие инвестиционные фонды. Например, хедж-фонды - Hedge Funds - позволяют самым маленьким вкладчикам получить доступ к этому типу инвестиций.
Индексные фонды
Это фонды, которые воспроизводят состав индекса, который они принимают в качестве эталона, например Ibex-35, портфель акций создается с каждым из значений, составляющих индекс. Эта форма управления гарантирует, что фонд достигает показателей, идентичных показателям индекса, который следует за ним.
Индексные фонды имеют пассивное управление, то есть менеджер пытается воспроизвести поведение индекса (ETF), напротив, активное управление заключается в том, чтобы делать ставку на менеджеров, которые намерены превзойти определенный эталонный индекс или контрольный показатель.
На рынке ведется вечная война между активным и пассивным менеджментом, между альфой (доходность выше индексов) и бета (корреляция с индексами).
Наконец, следует отметить, что классификация могла быть произведена на основе других показателей. Однако этот тип рейтинга паевых инвестиционных фондов разбит по популярности.
Для получения дополнительной информации о паевых инвестиционных фондах прочтите объяснение инвестиционных фондови преимущества средств.