Профильный инвестиционный фонд - это фонд, который пытается адаптироваться к профилю инвестора участника. Для этого путем изучения их неприятия риска и создания ряда инвестиционных фондов, которые покрывают различные возможные уровни риска.
Профиль риска, упомянутый в определении, указывает на способность инвестора нести убытки. Очевидно, что попытка выбрать более высокий уровень прибыльности влечет за собой принятие более высоких рисков. Профиль риска фонда обязательно указывается в документе «Фундаментальная информация для инвесторов» и классифицируется по шкале от 1 до 7 (в порядке убывания риска). Шкала основана в первую очередь на историческом уровне волатильности и процентном соотношении капитала, в который обычно инвестируется фонд.
В профилированном инвестиционном фонде индикатор риска описывается в названии фонда такими терминами, как «низкий», «консервативный» или «рискованный», пытаясь адаптироваться к профилю инвестора. Иногда бывает сложно определить профиль неприятия риска не для фонда, а для самого инвестора. Для этого у финансовых учреждений-посредников есть различные инструменты, которые позволяют им консультировать клиента по поводу его профиля риска. Эти инструменты соответствуют анкетам MiFID для оценки удобства и пригодности.
В принципе, это категория инвестиционных фондов, которая имеет большую прозрачность для инвестора и позволяет избежать путаницы или разочарования. апостериори. Соответствующий финансовый пользователь осведомлен о своем профиле инвестора и о рисках, на которые он должен пойти, чтобы попытаться получить более высокую или более низкую доходность. Однако верно и то, что этот диапазон фондов требует для инвестора дополнительных затрат. Профилированные фонды включают плату за «глобальное управление», что делает их более дорогими для найма. Кроме того, поскольку они являются фондами фондов, участник теряет определенную степень контроля над инвестиционными стратегиями.
Основные характеристики профильного инвестиционного фонда
Основные характеристики профильного инвестиционного фонда:
Готовы инвестировать в рынки?
Один из крупнейших брокеров в мире, eToro, сделал инвестирование на финансовых рынках более доступным. Теперь любой может инвестировать в акции или покупать доли акций с комиссией 0%. Начните инвестировать прямо сейчас с депозитом всего в 200 долларов. Помните, что важно научиться инвестировать, но, конечно, сегодня это может сделать каждый.
Ваш капитал находится под угрозой. Могут применяться другие сборы. Для получения дополнительной информации посетите stocks.eToro.com.
Я хочу инвестировать с Etoro- Они формируют очень диверсифицированные портфели: Как в отношении активов, являющихся объектом инвестирования, так и в отношении рынков, на которые они инвестируют.
- Они поддерживают полностью активное профессиональное руководство: Они относятся к эталону, который пытаются превзойти менеджеры фондов.
- Четко определенная инвестиционная политика: Основываясь на заранее определенном профиле риска фонда, они строят свою инвестиционную политику, адаптируясь к рыночным условиям и всегда соблюдая установленный уровень риска. Основные корректировки, которые обычно вносятся с учетом уровня риска продукта, связаны с ограничениями волатильности и подверженностью акциям.
- Это смешанные фонды: На самом деле это разновидность смешанных средств. Потому что они инвестируют как в фиксированный доход, так и в акции.
Преимущества профильного инвестиционного фонда
- Адаптивность: Отличительной особенностью этой категории фондов является то, что они адаптируются ко всем профилям риска (консервативный, умеренный, рискованный, очень рискованный и т. Д.).
- Информационная прозрачность: Профильные фонды отличаются наглядностью и прозрачностью своего действия. Что облегчает инвесторам принятие решений.
- Гибкость: Поскольку это смешанный продукт, он может адекватно адаптироваться к изменениям и развитию рынка.
Недостатки профильного инвестиционного фонда
- Неожиданное поведение фиксированного дохода: Профильные фонды - это не что иное, как модальность смешанного фонда. В них процент инвестиций в фиксированный доход действует как «актив-убежище». То есть он пытается защитить возможное ненадлежащее поведение долевых активов, чтобы компенсировать свои убытки. Однако возможен и обратный сценарий. Фиксированный доход может иметь направление, противоположное переменному доходу, и, хотя фонд получает прибыль от своих инвестиций на фондовом рынке, он теряет все, включая активы с фиксированным доходом (облигации, облигации и т. Д.).
- Неопределенный временной горизонт: Обычно это фонды, в которые рекомендуется инвестировать в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Однако в краткосрочной перспективе могут наблюдаться низкие показатели фиксированного дохода. Поэтому очень важно обращать внимание на поведение рынка, прежде чем понести убытки.